财务规划

穆迪分析财务规划解决方案帮助散户投资者和他们的财务顾问识别和沟通风险,以做出适当的规划决策,并选择适合客户的财务需求和风险状况的投资选择。

财务计划的风险和收益特征必须以可理解的方式传达给客户。这可以通过根据现有的或建议的投资策略,为客户提供针对财务或现金流目标的可能结果的个性化预测来实现。

进一步使客户和顾问能够执行一系列的“假设”方案,以理解他们的财务规划选项,显著改善了风险沟通,例如通过帮助客户沟通其财务计划中的核心决策。

  • 如果我改变投资策略会怎样?
  • 如果我改变我的供款或提现额度会怎样?
  • 我如何管理我的财务计划以确保我达到我的目标?
  • 支持更好的规划决策是穆迪分析产品和服务套件的核心目标,我们创建了一个财务规划引擎,旨在满足广泛的建议主张的需求。

    将客户目标与解决方案相匹配

    我们的解决方案可以配置为提供针对特定投资组合的风险和收益特征的特定客户评估,并帮助客户调整投资选择以应对损失。我们通过充分验证并定期重新校准的经济模型,对客户的损失能力进行定量评估。这包括嵌入一份风险态度问卷的选择,涵盖储蓄生命周期的积累或累积阶段。

    提供适当的建议和适用性

    穆迪分析解决方案帮助评估投资的适用性,说明潜在的损失和投资解决方案与客户的风险概况和财务目标的一致性。它展示了一个选择的投资组合如何满足客户的目标,重放风险概况,下行风险,和回报风险序列。它确认了损失能力和投资选择的灵活性。它还能识别适当的产品组合。获得动态的“假设”分析,有助于比较不同的财务规划方案:替代投资策略、贡献或收入水平,以及投资条款。

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