金融计划

穆迪的分析财务规划解决方案有助于零售投资者及其财务顾问确定并沟通风险,以制定适当的规划决策,选择适合客户的财务需求和风险概况的投资选项。

财务计划的风险和返回特征必须以可理解的条件传达给客户。这可以通过向客户提供针对现有的或拟议的投资策略来实现对有可能结果的个性化预测。

进一步使客户和顾问能够执行一系列“什么”的“When-If”方案,以了解他们的财务规划选项显着提高风险的沟通,例如通过帮助将客户沟通到财务计划中的核心决策。

  • 如果我改变投资策略,会发生什么?
  • 如果我改变我的贡献或提款级别会发生什么?
  • 如何管理我的财务计划,以确保我遇到我的目标?
  • 支持更好的规划决策是穆迪分析产品和服务套件的核心目标,我们创建了一个旨在满足各种建议主张的需求的金融规划引擎。

    将客户目标与解决方案匹配

    我们的解决方案可以配置为提供对特定投资组合的风险和返回特征的客户特定评估,并帮助将投资选择与客户的损失能力保持一致。我们提供了客户对客户的损失能力的定量评估,使用全面验证和定期重新校准的经济建模。这包括嵌入风险调查问卷的态度的选项,涵盖储蓄生命周期的积累或解体阶段。

    提供适当的建议和适用性

    穆迪的分析解决方案有助于评估投资适应性,说明投资解决方案的潜在损失和对准,并具有客户的风险形象和财务目标。它展示了选择的投资组合如何满足客户的目标,重播风险简介,下行风险和返回风险的顺序。它确认投资期权损失和灵活性的能力。它还识别适当的产品混合物。获得动态“什么”分析,促进了不同的财务规划选项的比较:替代投资策略,贡献或收入水平以及投资条款。

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