投资治理与适宜性

穆迪的分析使产品制造商,资产管理人员,顾问和其他分销平台能够实现强大而客观的风险评级投资主张,与严格的规则一致,并配置为特定的业务需求。

依赖于对客户风险态度的主观评估、宽泛定义的基金行业或波动率等简单指标,散户投资者所经历的结果远低于预期。

顾问和分销平台需要能够以谨慎或平衡的方式确定风险等级,需要更明确地量化风险措施和潜在损失。这些指标可用于更好地理解构成客户的丢失能力,并将产品匹配给客户需求。

产品制造商和资产管理公司需要设计产品或基金的工具,这些工具可以很容易地集成到不同咨询流程和分销平台的风险评级框架中。这意味着根据定义良好的风险概要和投资目标,以允许持续的产品监控和治理的方式构建解决方案。

产品制造商和资产管理公司的好处

展示不同产品设计或投资组合选择的效率和有效性,提供独立分析,以便对工业基准的新产品进行比较,可以支持产品促销。根据定义的投资目标和风险目标,帮助构建优化的风险投资解决方案。压力测试新的或现有产品设计针对独立定义的经济应力场景,包括具有担保或依赖依赖投资规则的产品。在通过零售风险目标或基金风险评级测试最新的视图或主动管理倾斜的影响,执行更新的观点或主动管理倾斜的影响。

顾问和经销商的福利

使投资解决方案与明确定义的目标和风险目标保持一致,确保产品风险可以沟通并与损失能力保持一致,并建立一个过程来评估适合性,以满足更严格的合规要求。为基金风险评级提供一个透明的、以客户为中心的基础,客观地调整第三方基金、投资组合或现有的投资解决方案。根据定义的风险概况设计风险分级战略资产配置基准和投资组合建模。以关注潜在损失的形式来沟通产品风险,对客户来说是直观的,并且可以直接与储蓄目标联系在一起。

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