投资产品设计

穆迪的分析投资产品设计解决方案提供了产品风险和适用性框架,允许产品提供商,分销商和顾问开发与严格规定对齐并配置为业务需求的投资命题。

监管机构的压力越来越大,以确保零售投资解决方案适合客户风险概况和财务需求。依靠客户对风险或广泛定义的基金部门的态度不再足够;预计公司将核实客户可以维持与推荐投资相关的潜在损失。

对于顾问和分发平台,这意味着能够提供具有明确的风险特征的风险评级投资解决方案,可以明确映射到客户需求。

对于制造商来说,这意味着设计产品或资金,可以轻松集成到不同建议流程和分配平台的风险分级框架中。

加强产品治理,合规性和适用性

压力测试新产品设计或现有产品,包括具有担保或依赖依赖的投资规则的产品,防止独立定义的经济应力情景。执行以下 - 如果分析允许经理在具有零售风险目标或基金风险评级的积极管理资金对准时测试更新的视图或主动管理倾斜的影响。执行必要的分析,以解决特定的合规性问题或适用性。例如,这些解决方案支持分析产品击败指定基准或存款率,糟糕的年度潜在损失以及保证的经济价值的概率。

提高您的产品设计和沟通

产品制造商和资产管理人员可以使用产品风险仪表板作为产品设计和营销的基础,用于向顾问和客户传达产品风险,并与指定客户目标和风险概况的产品或投资组合对齐。这包括财富积累和收入产品。展示并比较不同产品设计选项的有效性,为产品促销的工业基准进行了独立分析,对新产品进行比较。根据定义的投资目标和风险目标,帮助构建优化的风险投资解决方案。

特色专家
相关产品

投资治理服务

投资治理服务将风险态度和财务预测结合在投资治理框架内进行评估,监测和审查。

投资组合风险分析

投资组合风险分析允许财富经理,顾问和零售产品提供商为多资产投资组合产生前瞻性风险分析。

财富情景发电机

财富情景发生器是一种建模引擎,为您的财务规划和投资决策提供支持。

把你的职业生涯带到下一级

浏览Moody的分析学习解决方案和认证。伟德体育竞猜靠谱吗
风险市场技术奖2021:购买侧ALM产品的年度
Chartis Kyc象限
Chartis Risktech100银行2021